Torzewin - tirgus datu analīzes panelis, ko atbalsta mākslīgais intelekts
Datu analīze/riska mazināšana

Prognozējoša finanšu datu analīzes sistēma ārštata darbiniekiem un individuāliem investoriem

Torzewin reāllaikā apkopo tirgus datus, novērtē risku un sniedz ieteikumus kapitāla sadalei. Sistēma darbojas autonomi fonā, kamēr jūsu laiks paliek piešķirts projektiem, par kuriem norēķināties ar klientiem.

Signāla vizualizācijas paraugs

Portfeļa nepastāvība
Riska iedarbība
Prognozējošais signāls

Ilustratīvie dati – nav ieguldījumu rekomendācija vai faktiskā modeļa rezultāts.

Sistēmas mehānika

No datu apkopošanas līdz kapitāla lēmumiem

Tālāk ir aprakstīti trīs slāņi, uz kuriem balstās Torzewin: paredzamā modelēšana, reāllaika datu apstrāde un riska mazināšanas parametri.

01 / Prognozējošā modelēšana

Varbūtības modeļi, kas balstīti uz vēsturiskiem un pašreizējiem datiem

Sistēma mācās, pamatojoties uz ilgtermiņa tirgus datu sērijām un pašreizējiem makroekonomiskajiem rādītājiem. Rezultātā tiek iegūta nevis skaidra prognoze, bet gan scenāriju varbūtības sadalījums, kas ļauj novērtēt, cik liela ir konkrētā ieteikuma nenoteiktība pirms tā piemērošanas.

02 / Reāllaika apstrāde

Nepārtraukta ievades datu atjaunināšana bez operatora iejaukšanās

Datu apkopošana notiek nepārtraukti – sistēma lejupielādē kotējumus, apjomus un likviditātes rādītājus un pēc tam salīdzina tos ar lietotāja pieņemtajiem riska parametriem. Ārštata darbiniekam nav jāuzrauga tirgus starp projektiem, jo ​​šo procesu veic algoritms.

03 / Riska samazināšana

Ierobežojošie parametri, kas konfigurēti pirms katra ieteikuma

Tā vietā, lai bez ierobežojumiem palielinātu atdeves līmeni, sistēma darbojas noteiktās robežās. Tālāk norādītos rādītājus iestata lietotājs, un algoritms tos nepārtraukti uzrauga.

Parametrs Maksimālā pieļaujamā izņemšana
Parametrs Portfeļa svārstīguma indekss
Parametrs Ekspozīcijas diversifikācijas faktors
Drošība un atbilstība

Militārā līmeņa šifrēšana un atbilstība normatīvajiem aktiem

Mēs uztveram datu aizsardzību un atbilstību normatīvajiem aktiem kā priekšnoteikumu sistēmas darbībai, nevis kā papildu funkciju.

AES-256 · TLS 1.3

Standarts datu šifrēšanai pārvietošanas un atpūtas laikā

Pieteikšanās dati, lēmumu vēsture un riska parametri tiek šifrēti neatkarīgi no tā, vai tie atrodas datu bāzē vai tiek sūtīti starp sistēmas moduļiem.

Atbilstības kontrolsaraksts

  • Atbilstība GDPR prasībām attiecībā uz personas datu apstrādi
  • Klientu līdzekļu un datu nodalīšana no operatīvās infrastruktūras
  • Katra algoritma ģenerētā ieteikuma auditējamība
  • Uz lomu balstīta un ierobežota piekļuve saskaņā ar mazāko privilēģiju principu
  • Pieteikšanās notikumu un konta parametru izmaiņu ierakstīšana

Datu atrašanās vieta

Infrastruktūra veidota, ņemot vērā datu lokalizācijas principu Eiropas Savienībā, kas ir svarīgi lietotājiem, kuri veic uzņēmējdarbību Polijā.

Lietotāja nodokļu ievērošana

Sistēma neveic nodokļu norēķinus lietotāja vietā. Darījumu datu eksportēšana tiek sagatavota formātā, kas atbilst dokumentācijai, kas nepieciešama jūsu pašu ieņēmumu uzskaitei.

Datu plūsma

Četri posmi – no neapstrādātiem datiem līdz operatīvam lēmumam

Katrs posms tiek ierakstīts, kas ļauj no jauna izveidot pamatu, uz kura sistēma ģenerēja konkrētu ieteikumu.

01

Datu apkopošana

Sistēma apkopo tirgus kotācijas, makroekonomiskos rādītājus un kapitāla pieejamības logus starp lietotāja deklarētajiem projektiem.

02

Analīze

Modelis novērtē korelācijas, mainīgumu un riska faktorus, katram no tiem piešķirot svaru, kas ietekmē galīgo ieteikumu.

03

Optimizācija

Sistēma piedāvā kapitāla sadali atbilstoši lietotāja noteiktajiem riska limitiem, nepārsniedzot noteiktos parametrus.

04

Izpilde

Pēc ieteikuma pieņemšanas sistēma uzrauga tā ieviešanu un atjaunina riska novērtējumu, tiklīdz tiek saņemti jauni tirgus dati.

Metodoloģija

Algoritma loģika un kā pārbaudīt tā efektivitāti

Slāņainā novērtējuma arhitektūra

Ieteikums ir izveidots trīs slāņos: bāzes statistikas modelis, modeļa atpazīšanas slānis uz pašreizējiem datiem un riska pārklājums, kas var ierobežot vai noraidīt signālu, kas neatbilst lietotāja parametriem. Katrs ģenerētais ieteikums satur to faktoru sarakstu, kuriem bija vislielākā ietekme uz tā rezultātu, kas ļauj to manuāli pārbaudīt pirms pieņemšanas.

Pilns sistēmas darbības metodoloģijas apraksts
Czas Wskaźnik

Atpakaļpārbaudes metodoloģijas ilustratīvā vizualizācija. Vertikālā ass neuzrāda konkrētas skaitliskās vērtības - pilni atpakaļpārbaudes rezultāti ir aprakstīti metodoloģijas dokumentā.

Par platformu

Instruments, kas atbalsta lēmumus, nevis tos aizstāj

Torzewin ir paredzēts cilvēkiem, kuriem nav laika ikdienas tirgus analīzei, bet kuri vēlas pieņemt kapitāla lēmumus, pamatojoties uz datiem, nevis intuīciju. Sistēma sniedz ieteikumus ar pamatojumu – gala lēmums paliek lietotāja ziņā.

Torzewin - analītiskā komanda, kas strādā pie tirgus datu modeļiem
Jautājumi un atbildes

Bieži uzdotie jautājumi par drošību un piekļuvi

Cik nodrošināta ir pieteikšanās informācija un darījumu vēsture?

Pieteikšanās dati un algoritma lēmumu vēsture tiek šifrēta gan sūtīšanas laikā (TLS 1.3), gan miera stāvoklī (AES-256). Administratīvā piekļuve infrastruktūrai ir ierobežota saskaņā ar mazāko privilēģiju principu un ierakstīta notikumu žurnālā.

Vai sistēmai ir piekļuve maniem līdzekļiem bez manas piekrišanas?

Sistēma ģenerē piešķiršanas ieteikumus, savukārt izpildei katrā posmā ir nepieciešams lietotāja akcepts. Lietotāju līdzekļi un dati tiek glabāti atsevišķi no platformas darbības infrastruktūras.

Cik ilgi aizņem ieviešanas process un piekļuves iegūšana analīzei?

Process ietver identitātes pārbaudi, riska parametru konfigurēšanu un finanšu datu avotu pieslēgšanu. Ilgums ir atkarīgs no lietotāja reģistrācijas posmā iesniegto dokumentu pilnīguma.

Vai es varu izņemt līdzekļus profesionālā projekta laikā?

Līdzekļu pieejamība ir atkarīga no instrumentiem, kuros tie tiek piešķirti, un no likviditātes parametriem, kas noteikti, veidojot kontu. Sistēma ņem vērā deklarētos kapitāla pieejamības logus jau analīzes stadijā.

Vai sistēmas ieteikumi ir pielāgoti ārštata darbinieka neregulārajiem ienākumiem?

Riska parametri un investīciju horizonts tiek konfigurēti individuāli, kas ļauj ņemt vērā ieņēmumu sezonalitāti un periodus starp projektiem, kas norēķinās ar klientiem.

Piekļuve platformai

Sāciet ar jūsu situācijai raksturīgo riska parametru analīzi

Piekļuvei nepieciešama identitātes pārbaude un sistēmas lietošanas noteikumu pieņemšana. Riska parametri tiek konfigurēti pirms pirmā ieteikuma.

Piekļuves analīze